住房公积金贷款核准和管理
日期:2019-11-14 10:49 来源:西安住房公积金管理中心

单位:西安住房公积金管理中心

一、监督检查对象:

办理住房公积金贷款核准和管理事项的中心本级、各分中心、各管理部及其工作人员。

二、监督检查内容:

(一)贷款申请资料是否完整真实,贷款发放审批手续是否严格按规定程序办理。

(二)抵押物是否真实、贷款是否严格按照先收存抵押权证后放款。

(三)对逾期借款人是否建立台账,是否及时催收。

(四)贷款的对象、用途、金额、期限、利率是否真实、合规。

(五)是否建立贷款风险分类进行日常管理。

(六)贷款资料是否按规定保管。

三、监督检查方式、措施和程序:

(一)对中心本级、各分中心、各管理部每年监督检查一次,对受委托银行每季度监督检查一次。

(二)对会计相关资料全面监督检查,对贷款业务资料随机抽查若干。

(三)中心本级、各分中心、各管理部及其工作人员在办理住房公积金贷款核准和管理事项过程中有下列违法违规情形的,应当根据情况采取相应补救措施,做出退回、追讨处理:

1.贷款合作项目资料存在违法、虚假、不齐全的;

2.个人住房贷款资料存在虚假的;

3.未按规定审批贷款的;

4.未按规定签订借款合同、担保合同的;

5.未按规定办理房产抵押的;

6.未对贷款保证金进行规范管理的;

7.未按规定催收逾期贷款的;

8.未及时根据国家政策的调整修订贷款规程的;

9.贷款计息存在错误的;

10.贷款的回收款项未能及时记账的;

11.未能及时整理移交贷款档案的。

(四)监督检查工作开展前,书面或电话通知被监督检查部门做好准备工作。

(五)监督检查工作结束后,应提出监督检查报告,并向被监督检查部门书面征求意见,被监督检查部门应当收到监督检查报告之日起5个工作日内反馈书面意见送交监督检查部门,逾期视为无异议。

(六)监督检查负责人应将监督检查报告、监督检查底稿、监督检查工作记录以及被监督检查部门书面意见,送分管领导进行复核。复核完毕,将监督检查报告和被监督检查部门的书面意见书一并向监督检查工作领导小组提交审批。

(七)经批准的监督检查报告和监督检查意见书送达被监督检查部门,被监督检查部门应在规定的期限内以书面形式报告执行结果。监督检查部门应对采纳执行监督检查报告的和监督检查意见书的情况,作后续督查,跟踪落实情况。

(八)监督检查项目结束,监督检查人员应当建立档案,按档案管理的有关规定管理。

四、监督检查处理:

经监督检查,发现中心本级、各分中心、各管理部及其工作人员违反《住房公积金管理条例》等法律法规规章制度的,以及受委托银行未按委托合同履行的,由监督检查工作领导小组责令其限期改正,并酌情对责任人作出处理,同时将监督检查报告作为对相关处室、分中心、管理部年终考核的重要依据。